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AML And KYC

  1. AML

CoinsBanking verpflichtet sich, die Money Laundering Regulations 2017, den Proceeds of Crime Act 2002 und die Anti-Terror-Gesetze vollständig einzuhalten.

Diese AML Richtlinie (Anti-Money Laundering – Geldwäschebekämpfung) und KYC Richtlinie (Know Your Customer – Kenne deinen Kunden), welche im Folgenden als die „Richtlinie“ zusammengefasst werden, legt die allgemeinen Regeln und Verfahren fest, die CoinsBanking bei der Umsetzung der KYC -Verfahren in Übereinstimmung mit den einschlägigen AML-Richtlinien, Gesetze, Regeln und Vorschriften befolgt. Geldwäsche ist, wenn illegal erworbenes Geld in das Finanzsystem eingebracht wird, so dass es so aussieht, als ob es rechtmäßig verdient wurde. Die Bekämpfung der Geldwäsche umfasst die Gesetze, Vorschriften und Verfahren zur Verhinderung von Geldwäsche.

Wir führen Due-Diligence-Abfragen bei allen neuen Kunden durch, um die Identität unserer Kunden und die Identität aller wirtschaftlichen Eigentümer festzustellen und zu überprüfen. Ohne ausreichende Informationen können wir nicht tätig werden.

CoinsBanking hat eine Reihe von Richtlinien, die der Kunde erfüllen muss, um unser Kunde zu werden:

* Authentifizierung des Identitätsnachweises;

* Führen von Aufzeichnungen über Identifikationsinformationen;

* Überprüfung, dass Kunden keine bekannten oder mutmaßlichen Terroristen sind, indem ihre Namen mit Listen bekannter oder mutmaßlicher Terroristen verglichen werden;

* Kunden werden darüber informiert, dass die von ihnen bereitgestellten Informationen zur Überprüfung ihrer Identität verwendet werden können;

* Verfolgen der Geldtransaktionen der Kunden;

* Wir akzeptieren kein Bargeld, Zahlungsanweisungen, Transaktionen von Dritten, Überweisungen von Wechselstuben oder Western Union-Überweisungen.

Geldwäsche ist für kriminelle Organisationen unerlässlich, wenn sie illegal erworbenes Geld effektiv verwenden möchten. Der Handel mit großen Mengen an illegalem Bargeld ist ineffizient und gefährlich. Kriminelle brauchen eine Möglichkeit, das Geld bei legitimen Finanzinstituten zu hinterlegen, können dies jedoch nur tun, wenn es aus legitimen Quellen zu stammen scheint.

Es gibt drei Schritte in diesem Prozess:

 

Legen Sie "schmutziges Geld" in das legitime Finanzsystem.

Layering verbirgt die Quelle des Geldes durch eine Reihe von Transaktionen und Buchhaltungstricks.

Im letzten Schritt, der Integration, wird das nun gewaschene Geld von dem legitimen Konto abgezogen, um es für beliebige Zwecke der Kriminellen zu verwenden.

 

Die internationale Geldwäschebekämpfung verlangt von Finanzdienstleistungsinstituten, dass sie sich potenzieller Geldwäschemissbrauchsfälle bewusst sind, die in einem Kundenkonto auftreten könnten, und ein Compliance-Programm implementieren, um mögliche verdächtige Aktivitäten abzuschrecken, aufzudecken und zu melden.

Diese Richtlinien wurden implementiert, um CoinsBanking und seine Kunden zu schützen.

(a) Unser Service: Wir können personenbezogene Daten über Sie sammeln, wie Ihren vollständigen Namen, Ihre Telefonnummer, E-Mail-Adresse oder ähnliches, wenn Sie sich für ein Konto registrieren. Wenn Sie sich für den Kauf eines Produkts bei uns entscheiden, erfassen wir oder unsere externen Zahlungsabwickler Ihre Zahlungsinformationen. Wenn Sie den Service von CoinsBanking nutzen oder unsere Websites besuchen, können wir wie unten beschrieben bestimmte Informationen über Sie erhalten. Wir versenden keine Werbe-E-Mails; Wir können Ihnen jedoch dienstbezogene E-Mails in Bezug auf Ihr Konto senden. Wenn Sie diese E-Mails nicht mehr erhalten möchten, können Sie sie abbestellen, indem Sie Ihr Konto kündigen.

(b) Cookies und Tracking-Technologien: Technologien wie Cookies, Beacons, Tags und Skripte werden von CoinsBanking verwendet. Diese Technologien können verwendet werden, um Trends zu analysieren, die Sites zu verwalten, Ihre Bewegungen auf den Sites zu verfolgen und demografische Informationen über unsere benutzerbasierte Plattform als Ganzes zu sammeln. Ein Cookie sind Informationen, die eine Website auf dem Computer eines Besuchers speichert, und die Informationen, die der Browser des Besuchers der Website jedes Mal zur Verfügung stellt, wenn der Besucher zurückkehrt. CoinsBanking verwendet Cookies, um Besucher, deren Nutzung von CoinsBanking-Sites und deren Zugriffspräferenzen zu identifizieren und zu verfolgen. CoinsBanking-Besucher, die keine Cookies auf ihren Computern wünschen, sollten ihre Browser so einstellen, dass sie Cookies ablehnen, bevor sie die CoinsBanking-Websites nutzen, mit dem Nachteil, dass bestimmte Funktionen der CoinsBanking-Websites ohne die Hilfe von Cookies möglicherweise nicht richtig funktionieren.

 

  1. KYC-Richtlinie

KYC ist der Prozess, bei dem ein Unternehmen die Identität seiner Kunden überprüft und deren Eignung bewertet, zusammen mit den potenziellen Risiken illegaler Absichten in Bezug auf die Geschäftsbeziehung. Der Begriff wird auch verwendet, um sich auf die Bankvorschriften und die Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche zu beziehen, die diese Aktivitäten regeln.

CoinsBanking verfolgt eine Null-Toleranz-Betrugspolitik und ergreift alle möglichen Maßnahmen, um dies zu verhindern. Alle betrügerischen Aktivitäten werden dokumentiert und alle zugehörigen Konten werden sofort geschlossen. Alle Gelder auf diesen Konten verfallen.

CoinsBanking wird die Informationen analysieren und abwägen, ob diese ausreichen, um eine begründete Meinung über die wahre Identität des Kunden zu bilden.

Wenn Sie Geld einzahlen, benötigen wir folgende Dokumente:

 

Eine Kopie des gültigen Reisepasses mit der Unterschriftsseite;

Kopien Ihrer Kreditkarten, die für die Einzahlung verwendet wurden (Vorderseite mit nur den letzten vier Ziffern sichtbar, Rückseite mit CVV abgedeckt);

Eine Kopie einer aktuellen Stromrechnung in Ihrem Namen und Ihrer Adresse;

unterzeichnete Kaufhistorie Ihrer Online-Transaktionen;

 

Wenn ein potenzieller oder bestehender Kunde sich entweder weigert, die oben beschriebenen Informationen auf Anfrage bereitzustellen oder absichtlich irreführende Informationen bereitstellt, wird unser Unternehmen kein neues Konto eröffnen und nach Abwägung der damit verbundenen Risiken erwägen, ein bestehendes Konto zu schließen. Es ist am besten, die Dokumente so schnell wie möglich bereitzustellen, um die Abwicklung der Transaktion nicht zu verzögern.

Unter bestimmten Umständen müssen wir diese Dokumente möglicherweise anfordern, bevor wir andere Aktivitäten auf Ihrem Konto zulassen, wie z. B. Einzahlungen oder Geschäfte.

Wenn wir die Dokumente nicht rechtzeitig erhalten, werden Ihre ausstehenden Auszahlungen storniert und Ihrem Konto gutgeschrieben.

Um unser Kunde werden zu können, müssen Sie uns unbedingt die gescannten Dokumente oder hochwertige Bilder des Dokuments an folgende E-Mail-Adresse senden: [email protected]

CoinsBanking gewährleistet die Vertraulichkeit und Sicherheit von Dokumenten.