Background shape shape

مكافحة غسل الأموال واعرف عميلك

مكافحة غسل الاموال
تلتزم كوينزبانكنج بالامتثال التام لقوانين غسيل الأموال لعام ٢٠١٧، قانون عائدات الجريمة لعام ٢٠٠٢ وقوانين مكافحة الإرهاب.
تحدد سياسة مكافحة غسل الاموال والتعرف على عميلك (المشار إليها فيما يلي باسم "السياسة") القواعد والإجراءات العامة التي تتبعها كوينزبانكنج بشأن تنفيذ إجراءات التعرف على عميلك وفقًا لإجراءات مكافحة غسيل الأموال ذات الصلة القوانين والقواعد واللوائح. غسيل الأموال هو عندما يقوم المجرمون بدمج أموالهم التي حصلوا عليها بطريقة غير مشروعة في النظام المالي، لذلك يبدو أنه تم كسبها بطريقة مشروعة. تشكل مكافحة غسيل الأموال القوانين والأنظمة والإجراءات المصممة لمنع غسيل الأموال.
نجري استفسارات العناية الواجبة على جميع العملاء الجدد لتحديد هوية عملائنا والتحقق منها وأي هوية مالكين مستفيدين. لا يمكننا التصرف إذا لم يتم توفير معلومات كافية.
لدى كوينزبانكنج عدد من السياسات التي يجب على العميل الالتزام بها ليصبح عميلنا:
تصديق إثبات الهوية؛
الاحتفاظ بسجلات لمعلومات الهوية؛
التحقق من أن العملاء ليسوا إرهابيين معروفين أو مشتبه بهم من خلال التحقق من أسمائهم مقابل قوائم الإرهابيين المعروفين أو المشتبه بهم؛
يتم إبلاغ العملاء بأن المعلومات التي يقدمونها يمكن استخدامها للتحقق من هويتهم؛
متابعة المعاملات المالية للعملاء؛
عدم قبول النقد أو الحوالات البريدية أو معاملات الطرف الثالث أو حوالات الصرافة أو تحويلات ويسترن يونيون.
يعد غسيل الأموال أمرًا ضروريًا للمنظمات الإجرامية التي ترغب في استخدام الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني بشكل فعال. التعامل بكميات كبيرة من النقود غير المشروعة غير فعال وخطير. يحتاج المجرمون إلى طريقة لإيداع الأموال في مؤسسات مالية شرعية، ومع ذلك لا يمكنهم فعل ذلك إلا إذا بدا أنها تأتي من مصادر مشروعة.
هناك ثلاث خطوات في هذه العملية:
وضع "الأموال القذرة" اي الاموال الغير شرعية في النظام المالي الشرعي.
يخفي التصفيف مصدر الأموال من خلال سلسلة من المعاملات وحيل محاسبة.
في الخطوة الأخيرة، التكامل، يتم سحب الأموال التي تم غسلها الآن من الحساب الشرعي لاستخدامها في أي أغراض يفكر فيها المجرمون.
تتطلب مكافحة غسيل الأموال الدولية من مؤسسات الخدمات المالية أن تكون على دراية بإساءات غسيل الأموال المحتملة التي يمكن أن تحدث في حساب العميل وتنفيذ برنامج امتثال لردع وكشف والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه محتمل.
تم تنفيذ هذه الإرشادات لحماية كوينزبانكنج وعملائها.
خدمتنا: قد نجمع معلومات تعريف شخصية عنك، مثل اسمك الكامل أو رقم هاتفك أو عنوان بريدك الإلكتروني أو ما شابه عند التسجيل للحصول على حساب. إذا اخترت شراء منتج منا، فسنقوم نحن أو معالجي الدفع التابعين لجهات خارجية بجمع معلومات الدفع الخاصة بك. عند استخدام خدمة كوينزبانكنج أو إذا قمت بزيارة مواقعنا الإلكترونية، فقد نتلقى معلومات معينة عنك كما هو موضح أدناه. نحن لا نرسل أي رسائل بريد إلكتروني ترويجية؛ ومع ذلك، قد نرسل إليك رسائل بريد إلكتروني متعلقة بالخدمة تتعلق بحسابك. إذا لم تعد ترغب في تلقي رسائل البريد الإلكتروني هذه، فيمكنك إلغاء الاشتراك فيها عن طريق إلغاء حسابك.
ملفات تعريف الارتباط وتقنيات التتبع: تستخدم كوينزبانكنج تقنيات مثل ملفات تعريف الارتباط والإشارات والعلامات والنصوص. يمكن استخدام هذه التقنيات في تحليل الاتجاهات وإدارة المواقع وتتبع تحركاتك حول المواقع وجمع المعلومات الديموغرافية حول النظام الأساسي القائم على المستخدم لدينا ككل. ملف تعريف الارتباط هو سلسلة من المعلومات التي يخزنها موقع الويب على كمبيوتر الزائر، والمعلومات التي يوفرها متصفح الزائر إلى موقع الويب في كل مرة يعود فيها الزائر. تستخدم كوينزبانكنج ملفات تعريف الارتباط للمساعدة في تحديد وتتبع الزوار واستخدامهم لمواقع كوينزبانكنج وتفضيلات الوصول إلى مواقع الويب الخاصة بهم. يجب على زوار كوينزبانكنج الذين لا يرغبون في وضع ملفات تعريف الارتباط على أجهزة الكمبيوتر الخاصة بهم تعيين متصفحاتهم لرفض ملفات تعريف الارتباط قبل استخدام مواقع كوينزبانكنج على الويب، مع وجود عيب يتمثل في أن بعض ميزات مواقع كوينزبانكنج قد لا تعمل بشكل صحيح دون مساعدة ملفات تعريف الارتباط.

 

سياسة التعرف على عميلك
تعرف على عميلك هي عملية تقوم فيها شركة بالتحقق من هوية عملائها وتقييم مدى ملاءمتها، جنبًا إلى جنب مع المخاطر المحتملة للنوايا غير القانونية تجاه علاقة العمل. يستخدم المصطلح أيضًا للإشارة إلى لوائح البنك ولوائح مكافحة غسيل الأموال التي تحكم هذه الأنشطة.
تتبع كوينزبانكنج سياسة عدم التسامح مطلقًا مع الاحتيال وتتخذ جميع التدابير الممكنة لمنعها. سيتم توثيق أي نشاط احتيالي، وسيتم إغلاق جميع الحسابات ذات الصلة على الفور. سيتم مصادرة جميع الأموال في هذه الحسابات.
بناءً على المخاطر، وإلى الحد المعقول والعملي، سنضمن أن لدينا اعتقادًا معقولاً بأننا نعرف الهوية الحقيقية لعملائنا من خلال استخدام إجراءات قائمة على المخاطر للتحقق من دقة المعلومات التي نحصل عليها عن عملائنا وتوثيقها. ستقوم كوينزبانكنج بتحليل المعلومات لتحديد ما إذا كانت كافية لتكوين اعتقاد معقول حول الهوية الحقيقية للعميل.
عند إيداع الأموال، سنطلب المستندات التالية:
نسخة من جواز السفر ساري المفعول مع صفحة التوقيع؛
نُسخ من بطاقات الائتمان الخاصة بك المستخدمة في الإيداع (الجانب الأمامي مع الأرقام الأربعة الأخيرة فقط مرئية، والجهة الخلفية مع رمز CVV مغطى)؛
نسخة من فاتورة مرافق حديثة باسمك وعنوانك؛
سجل شراء موقّع لمعاملاتك عبر الإنترنت؛
إذا رفض العميل المحتمل أو الحالي تقديم المعلومات الموضحة أعلاه عند الطلب أو بدا أنه قدم معلومات مضللة عن قصد، فلن تفتح شركتنا حسابًا جديدًا، وبعد النظر في المخاطر التي ينطوي عليها الأمر، تفكر في إغلاق أي حساب موجود.
من الأفضل تقديم المستندات في أقرب وقت ممكن لعدم تأخير عملية المعاملة.
قد تتطلب منا بعض الظروف طلب هذه المستندات قبل السماح بأي أنشطة أخرى في حسابك، مثل الإيداعات أو الصفقات.
إذا لم نستلم المستندات في الوقت المحدد، فسيتم إلغاء عمليات السحب المعلقة وإعادتها إلى حسابك.
لكي تصبح عميلاً لنا، من الضروري أن ترسل إلينا المستندات الممسوحة ضوئيًا أو الصور عالية الجودة للمستند على عنوان البريد الإلكتروني التالي: [email protected]
يضمن كوينزبانكنج سرية وأمن المستندات.